부의 인문학, 부동산과 주식의 미래

 

부동산

얼마 전까지 보유한 금보다 더 많이 지폐로 돈을 찍어내는 세상이었습니다. 시간이 흐를수록 돈의 가치가 떨어질 수밖에 없는 상황이었습니다. 돈의 가치가 떨어지면서 물가가 급속히 오르고 있습니다. 중앙은행이 금리를 올리고 시중에 풀린 돈의 유동성을 줄이고 있습니다. 금리가 올라가면 물가가 안정될 수 있지만, 경기 침체의 문제가 생길 가능성이 있습니다. 그때쯤이면 정부와 중앙은행은 다시 돈을 시중에 풀게 될 것입니다. 돈의 가치가 떨어질 때는 화폐가치보다 실물가치가 훨씬 더 중요합니다. 그리고 실물가치의 최고봉은 역시 부동산입니다. 여러분은 어떤 부동산을 소유하고 싶으십니까? 돈이 되는 부동산을 가지고 싶으실 겁니다. 부동산 중에서도 돈이 되는 부동산은 바로 서울 부동산입니다. 여러분은 돈이 있다면 어디에서 살고 싶으십니까? 회사가 가깝고, 안전하고, 교육 여건이 좋은 곳. 그리고 재미가 있는 곳에서 살고 싶을 것입니다. 음식문화, 패션문화, 엔터테인먼트, 이성을 만날 기회가 많은 곳에서 살고 싶을 것입니다. 바로 이런 곳이 누구나 살고 싶은 곳입니다. 사람들은 어디로 모이고 싶을까요? 당연히 일자리가 있는 곳으로 모입니다. 지금까지는 전통적 제조업체, 공장들이 많은 곳으로 사람들이 모였습니다. 거제도, 구미, 창원, 군산 같은 도시였습니다. 하지만 산업 패러다임이 변하고 있습니다. 경제가 성장해도 고용이 없는 시대가 되고 있습니다. 전통적 제조 공장이 아닌, 기술과 지식이 모이는 곳으로 사람들이 모이게 될 것입니다. 전통적으로 땅값이 싸고 교통이 좋은 곳이 아닌 누구나 살고 싶은 인재가 몰리는 도시의 중심부로 사람들은 모이게 될 것입니다. 삼성의 본사는 어디에 있습니까? 서울 강남역에 있습니다. 현대차가 지금 새롭게 짓고 있는 본사의 위치는 어디입니까? 서울 삼성동입니다. 오세훈 시장은 서울의 용산을 동북아 최대 국제 업무 지구로 조성하려고 하고 있습니다. 앞으로도 인재는 서울에 모이게 될 것입니다. 누구나 살고 싶은 곳의 부동산의 가격은 절대 떨어지지 않을 것입니다. 지금 금리 인상이 부동산 시장을 얼어붙게 만들고 있습니다. 하지만 오름과 내림의 일부 사이클은 있을 수 있지만 장기적으로는 서울의 부동산 가격은 무조건 오를 것입니다. 인구가 줄어들고 있는 일본이 수도인 도쿄의 부동산 가격을 바라보시기 바랍니다.

주식

좋은 주식을 사야 합니다. 어떤 주식이 좋은 주식일까요? TV에 나온 전문가라는 사람이 가격이 오를 것이라고 집어주는 주식이 좋은 주식일까요? 아니면 단기간에 몇십 퍼센트씩 오르는 주식이 좋은 주식일까요? 좋은 주식은 자기가 잘 아는 주식입니다. 넘쳐나는 최신 정보에 휘둘리지 않는, 자신이 잘 아는 종목, 열심히 공부하고 분석하고 예측할 수 있는 자신만의 정보를 바탕으로 발굴한 주식이 좋은 주식입니다. 비전이 뚜렷하고 통찰력 있는 사람이 이끌어 가는 회사의 주식이 좋은 주식입니다. 좋은 주식을 찾았다면 낭비하지 말고 미래를 위해 저축하듯이 천천히 투자해야 합니다. 경기를 예측하고 주식을 살 타이밍을 정확히 알 수 있는 인간은 없습니다. 하루하루 변하는 시장의 변동에서부터 자유로워져야 합니다. 투자는 시간과의 싸움입니다. 시간을 이기기 위해서 절대로 빚으로 투자해서는 안 됩니다. 신용투자를 하면 마음이 조급해질 수밖에 없습니다. 하루하루 주식의 등락폭에 감정이 요동친다면 절대 오랫동안 좋은 주식을 가지고 있을 수 없습니다.
수익의 폭을 키우기 위해서는 좋은 주식을 가급적 싼 가격에 사야 합니다. 낮은 PER 주식이나 낮은 PBR 주식에 관심을 가져야 한다. 주식으로 돈을 벌기 위해서는 좋은 주식을 찾아 싼 가격에 사서 오랫동안 가지고 있어야 합니다.

자신만의 투자 철학

자신만의 투자 철학을 만들어 내야 합니다. 쉽고 빠르게 투자하고 싶은 대중적 본능을 이겨내기 위한 자신만의 투자 본능을 만들어 내야 합니다. 자신만의 투자 철학을 위해 우리는 생각을 해야 합니다. 생각하고 또 생각해야 합니다. 세계 3대 투자가 중 한 명인 짐 로저스는 자기 스스로 생각하는 사람이 얼마나 적은지를 보며 깜짝 놀랐다고 했습니다. 사람들은 다수의 생각, 전문가라고 불리는 사람의 생각을 자신의 생각이라고 착각하고 삽니다. 남들과 똑같이 생각하는 것은 쉽습니다. 하지만 다르게 생각하는 것은 어렵습니다. 투자에 대한 확고한 생각, 다른 생각을 가진 사람은 남들의 의견에 휩쓸리지 않습니다. 전체와 부분을 연결해서 생각해야 합니다. 멀리 내다볼 수 있는 통찰력을 가질 수 있어야 합니다.